Финансовые пирамиды!

Финансовая пирамида Life is Good

Инвест — Wed, 19 Jul 2023 13:51:26 GMT

Жертвы финансовой пирамиды Life is Good понесли ущерб в сумме на 15 млрд рублей, оценило МВД. Пострадали больше 18 000 человек. Ущерб от другой рухнувшей пирамиды Finiko оценивался примерно втрое меньше. В отношении основателя Life is Good завели 13 уголовных дел

Организаторы финансовой пирамиды Life is Good в регионах России причинили пострадавшим вкладчикам ущерб в сумме на 15 млрд рублей, сообщила официальный представитель МВД Ирина Волк.

По информации МВД, жертвами пирамиды стали больше 18 000 человек. Из похищенных денег 158,5 млн рублей лидер пирамиды легализовал путем покупки недвижимости в Санкт-Петербурге и Ленинградской области, отметила Волк.

В отношении организатора пирамиды возбуждено 13 уголовных дел по признакам отмывания денег, полученных преступным путем (часть 4 статьи 174.1 Уголовного кодекса, до семи лет лишения свободы).

Организатора подозревают в организации преступного сообщества, деятельности финансовой пирамиды и мошенничестве.

Вторая после МММ: как работала финансовая пирамида «Финико»

Пирамида работала с 2014 года в нескольких регионах России, организаторы создали сеть филиалов под единым брендом. Участникам обещали новое жилье либо доход в размере до 25% годовых. Инвестированием вкладов организаторы схемы не занимались: покупка недвижимости и обещанные выплаты осуществляли за счет привлечения денег новых клиентов, отметила Волк. Работу финансовой пирамиды МВД пресекло в марте 2022 года. Четверо подозреваемых арестованы, еще пятеро, включая 53-летнего организатора сообщества, объявлены в розыск. На тот момент министерство оценивало число пострадавших в 12 000 людей, сумму ущерба — не менее чем в 9 млрд рублей.

Ирина Волк не назвала имя организатора Life is Good. В апреле 2022 года министерство объявило в розыск «по статье УК» Романа Василенко — он и есть основатель Life is Good, писало «РИА Новости». На странице Романа Василенко в LinkedIn (соцсеть заблокирована в России) говорится, что он с 2004 года занимает должность президента Life is Good Ltd. Он выпускник Ярославского высшего военного финансового училища и автор книги «Мечта, цель, успех предпринимателя».

Ущерб от другой крупной финансовой пирамиды Finiko МВД оценивало в 5 млрд рублей, число потерпевших — примерно 10 000. В декабре 2022 года источники казанского издания «Бизнес Online» сообщили, что сумма ущерба сократилась в 30 раз до лишь 179,6 млн рублей, а число пострадавших — до 160.

Gem4me MarketSpace финансовая пирамида!

Инвест — Tue, 27 Dec 2022 18:38:35 GMT

В компании Gem4me MarketSpace, Вы не покупаете пакет акции, а получаете их в подарок! Знаете ли Вы, что претензии по таким подаркам вы не сможете предъявить т.к. вы их не покупали!!!

Вы купили интернет-продукты (паки) в виде доступов на сайты. Никакие деньги не вернутся.

Администрации не выгодно продавать gem4me, да они и не смогут. Им выгодно зарабатывать с ваших вкладов, поэтому продажа будет откладываться все дальше и дальше пока люди несут свои денежки. А потом, скорее всего, администрация переключится на очередной проект сбора денег, а про Gem4me постепенно забудут.

Gem4me — международная краудфандинговая афера века.

ВЕСЕЛАЯ ИСТОРИЯ С ГРУСТНЫМ КОНЦОМ (РАЗОБЛАЧЕНИЕ GEM4ME)

Праздничный день, за окном солнышко светит, птички поют! Разве можно в такой прекрасный день говорить о чем-то заумном фондоворыночном? Тем более, что там крайне подозрительное затишье.

Подождем развития событий, а пока займемся благородным делом — повышением финансовой грамотности населения.

Делать разоблачения финансовый пирамид — это всё равно что колорадских жуков с картошки собирать. Живучие, твари, на смену одним постоянно приходят другие. Но иногда это делать надо, по причине, о которой я говорил в позапрошлой статье: — Если не можешь врага победить, то надо его время от времени п…ть (пропалывать).

Для опытных инвесторов будут специальные вставки, чтобы увеличить долю ликбеза в статье. Поехали! Gem4me — венчурный проект, по легенде которого вы вкладываетесь в акции «убийцы Telegram» — мессенджера нового поколения, внутри которого вы сможете хранить документы, обмениваться информацией и покупать товары. Я зашел на сайт, увидел формулировку «доход — начиная от 1000%. Узнай как ты можешь стать Миллионером» и быстро закрыл. Ууууух, предупреждать же надо! Хоть бы объявление при входе повесили, что контент для взрослых! У меня жена и ребёнок дома, что если бы они такое увидели?!

Однако меня очень просили сделать разбор компании, так что я надел перчатки, очки, задержал дыхание и снова открыл сайт.

Подобных перлов нашлось множество. Цитаты:

Венчурные инвестиции — это мечта любого инвестора!

Инвестируя в проект СЕЙЧАС (по низкой цене), каждый участник получит долю от суммы дохода после окончательного завершения проекта и продажи мессенджера.

Уставной фонд компании — 5,000,000 акций. При планируемой продаже приложения Gem4me за $15,000,000,000 — цена одной акции составит $3,000. В общем вот он ваш шанс обрести финансовую независимость уже завтра, единственный и неповторимый, хватай быстрее, а то мы разбогатеем без тебя

Теперь ликбез: Венчурные инвестиции — один из высокорисковых видов инвестиций, требующий чрезвычайно высокой экспертности и большого капитала. Венчурные фонды тщательно отбирают компании-претенденты на финансирование, при этом всё равно имеют следующую статистику: 1. Из, например, 20 компаний, которых фонд отбирает для инвестирования, в среднем 15 компаний обанкротятся, 3 покажут небольшой рост и лишь 1-2 многократно окупят вложенные в них инвестиции. 2. Однако многократный рост от нескольких компаний в портфеле должен прежде всего перекрыть убытки обанкротившихся компаний, окупить организационные издержки, а потом еще и принести прибыль. Поэтому согласно US Venture Capital Index, который мы недавно подробно разбирали на курсе «Иллюминат», доходность венчурных фондов за последние 15 лет колеблется вполне на уровне рынка — 10-12% среднегодовых.

То есть крупные фонды, имеющие деньги и огромный опыт в венчурном инвестировании, защищаются от рисков диверсификацией своих инвестиций — кто ж знает, какие из компаний выстрелят? Тем более, они не знают на сколько подорожают эти компании.

Есть целевой параметр, но никак не план. А в Gem4me мы видим зеркальную ситуацию, потрясающая подмена понятий :) Стартап защищается от рисков (получить по шапке) диверсификацией своих инвесторов, при этом имеет четкий план по капитализации — $15 млрд! Эдакий всенародный венчурный проект! Улыбку вызвала математика, представленная на сайте:

1. Компания уже оценивается в $656 млн.! 2. Компания ежедневно дорожает на $1 млн.! 3. Компания планирует продаться за $15 млрд.! Такими темпами продаться они планируют через 39 лет…

Прошу меня понять, очень сложно не иронизировать над мелочами, когда темы для анализа фактически нет. Нет ведь никакой финансовой отчетности.

Компания не то, что прибыли, она выручки-то не имеет. Нет лицензии на управление финансовыми активами, да она и не нужна в этом формате.

Здесь всё устроено так, будто бы вы покупаете акции непубличной компании, а для этого достаточно простого договора на салфетке. «Инвесторы» Gem4me отдают свои деньги ОООшке на Маршалловых островах, что по сути своей равно благотворительности.

Потому что ОООшка в такой юрисдикции может делать с пожертвованными ей деньгами что угодно, там нет никакой системы контроля.

Даже анализ представленной юридической схемы Gem4me не имеет никакого смысла. Ведь вероятнее всего, что на самом деле деньги сразу оттуда идут на компании настоящих владельцев пирамиды.

А когда настанет день Х, и руководство Gem4me поблагодарит всех участников за вклад в их безбедную жизнь и помашет всем ручкой, «инвесторы» останутся с неликвидными акциями компании-пустышки на Маршалловых островах.

Так будущие миллионеры из Gem4me даже не акции покупают, они покупают токены, которые впоследствии будут обменяны на акции

Белорусы делают «убийцу» Viber и Telegram, но используется он для какой-то пирамиды?

«Бабло побеждает зло». Экс-сотрудник Synesis о разработке Gem4me

Как не повестись на мошенников-инвесторов и пирамиды

Инвест — Mon, 29 Aug 2022 18:43:36 GMT

ЦБ отчитался, что финансовых пирамид за год в России стало в 6 раз больше. Рост колоссальный, и чтобы не попасться на удочку очередного Кэшбери, написал чек-лист «как распознать мошенника».

Для этого есть формальный инструментарий и неформальный К первым я отношу чёрные списки ЦБ, которые доступны населению. Туда Регулятор вносит пирамиды.

Правда, зачастую, они эти пирамиды публикуют, когда всем стало известно про очередной скам. Полезно читать отзывы населения и тематические форумы, где жертвы мошенников рассказывают проблемные истории. Если компании в списках мошенников есть, нужно изучить её историю.

На её сайте должны висеть лицензии от ЦБ на осуществление деятельности с привлечением капитала населения. Если такой нет — это подозрительно.

Компании должны публиковать финансовую отчётность за несколько лет. Благодаря отчётности можно понять, насколько успешна компания, которая хочет наши деньги.

Например, у любого банка и страховой на официальном сайте в разделе «для инвесторов» опубликована аудированная финансовая отчётность. Не лишним будет «загуглить» ИНН. Благодаря этому можно выйти на отзывы, срок существования компании, размер уставного капитала и учредителя.

Если вас зовут инвестировать в условный криптопроект, юрлицо которого создано пару месяцев назад, а его уставный капитал 10 тысяч рублей, велика вероятность, что с вами общаются мошенники.

Если фирма прогорит, их ответственность ограничена 10 тысячами рублями и придётся конкурировать в суде с каждым обманутым вкладчиком за эту десятку.

Если вы дошли до подписания договора, внимательно его прочтите — очень часто мошенники пишут, что они оказывают услуги обучения трейдингу, и все средства, которые они получают, являются оплатой обучения. Часто в договорах прописываются условия, в рамках которых мошенники могут заблокировать личный кабинет, а ваши средства останутся в пирамиде. Неформальный признак — доходность выше, чем средняя доходность по рынку.

Если фондовые индексы растут на 7% в год, а депозит в банке на 6%, и вам предлагают вложиться в тему под 10-20% в месяц, это могут быть мошенники.

Если в инвестиционной стратегии вы ничего не понимаете и предложение выглядит странно, за этой мутью также могут скрываться мошенники.

Не забываем принцип пирамиды: занёс денег сам — попроси занести соседа.

Если вас провоцируют на привлечение новой клиентуры за бонусы, это тоже красный флажок.

Если интересный вам проект собрал несколько флажков, бросайте это дело, иначе скоро окажетесь в списке обманутых вкладчиков.

Долг по липовой расписке

Инвест — Fri, 21 Jun 2019 06:45:22 GMT

Долг по липовой расписке

Новый вид мошенничества грозит проблемами буквально каждому россиянину.

Москвичка Валентина Ивановна на днях дома зашла на сайт госуслуг, чтобы проверить, нет ли у нее неоплаченных штрафов ГИБДД. Штрафов не было, зато был долг по уплате госпошлины в 4075 рублей в пользу налоговой инспекции № 13 города Каменск-Шахтинского Ростовской области. Валентина Ивановна никогда не была в этом городе и долгов там у нее точно быть не могло. Пришлось разбираться.

«Оказалось, что некий гражданин Туниян В. Ю. написал заявление о вынесении судебного приказа о взыскании долга по расписке, якобы написанной мной. По информации из судебного участка, долг у меня перед незнакомцем составляет 465 000 рублей. Вынесение судебного приказа подразумевает рассмотрение дела без вызова сторон и в упрощенном порядке. Мне удалось узнать в судебном участке № 3 Донецкого района Ростовской области, что в реквизитах должника по исполнительному листу в части взыскания госпошлины указаны именно мои паспортные данные. Не соответствует действительности лишь адрес регистрации. Я живу и прописана в Москве на улице Немчинова, а в судебных документах значится, что я прописана в городе Донецке Ростовской области на проспекте Мира, дом 74, квартира 13. Но я там никогда прописана не была, да и в городе Донецке никогда не бывала», — написала в редакцию «Российской газеты» Валентина Ивановна и попросила нашей помощи.

Новая дерзкая афера в Донецке реально опасна для рядовых граждан. Объясним почему: мошенник каким-то образом получает данные паспорта незнакомого человека и приносит в суд заявление с просьбой вынести судебный приказ и поддельную расписку, что ему должны деньги. Проверять, настоящая ли расписка, в суде не будут.

Просьба о судебном приказе означает, что, собственно, никакого суда не будет. Стороны, соответственно, также не извещают. Поэтому о том, что человек кому-то должен на другом конце страны, пострадавший даже не узнает, пока с его счетов не исчезнут деньги.

Готовый судебный приказ заявитель сам относит в банки, чтобы те посмотрели, нет ли у них счета этого липового должника и спокойно, не ставя хозяина счета в известность, списали деньги и отдали их мошеннику. Когда человек увидит пропажу средств, или что деньги стали уходить с того же пенсионного счета, будет поздно.

В нашем случае с Валентиной Ивановной, когда она на сайте донецкого мирового суда нашла сообщение о «своем» судебном приказе, оказалось, что все сроки для обжалования судебного приказа, естественно, вышли. Сейчас Валентина Ивановна с помощью редакции написала в судебный участок № 3 незнакомого для нее города заявление с просьбой восстановить сроки для обжалования такого решения. Московская полиция приняла у Валентины Ивановны заявление о мошенничестве. Счетов с такой суммой, которую мошеннику «присудили» донецкие судьи, у женщины нет.

Но в крупные банки заявление все же отправили. То есть в нашем случае мошенник банально не успел украсть деньги. Но это случайность и счастливое стечение обстоятельств. Скорее всего, москвичка не первая жертва такой аферы.

Редакция попросила о помощи коллег — журналистов городской газеты «Донецкий рабочий». Мы хотели узнать, кто проживает по адресу, по которому мошенник «прописал» Валентину Ивановну: Донецк, проспект Мира, дом 74, квартира 13. А еще мы попросили коллег попробовать найти «кредитора» москвички гражданина Тунияна В. Ю.

Корреспондент «Донецкого рабочего» Наталья Ковалева живет по соседству и рассказывает, что дом 74 снесли еще семь лет назад и там никто не может проживать или быть зарегистрированным. Интересно, в суде небольшого города об этом никто не знал, вынося решение по «должнику»?

Этот случай — яркая иллюстрация, что, имея на руках просто данные паспорта законопослушного гражданина, мошенник может получить его деньги тихо, быстро и в любом конце страны.

Валентина Ивановна живет в Москве, и она не теряла паспорт и не передавала его никому. Но это по большому счету и не нужно. Ведь сейчас паспортные данные у граждан требуют и получают все, кто может, — сотрудники банков, поликлиник, вокзалов и аэропортов, коммунальщики, социальные работники, продавцы, оформляя карты на скидки… список тех, кто имеет и может поделиться нашими паспортными данными, можно продолжать до бесконечности.

Схема обмана

1. Мошенник добывает или получает даже не копию, а просто данные паспорта гражданина.

2. На другом конце страны идет в мировой суд с липовой распиской о долге ему, с паспортными данными должника. Вопросов ему о должнике и его прописке, судя по нашему случаю, не зададут.

3. Мошенник просит не суда с обязательными повестками и уведомлением сторон, а только судебного приказа. Этот документ изготавливается на месте мировым судьей, и «должник» об этом не узнает.

4. Получив на руки законное решение суда, обманщик идет в банки, к приставам и просит забрать деньги у «должника». Если должник — клиент банка (а отделения крупных банков есть по всей стране), то со счета просто списывается сумма «долга». Если счетов нет, приставы по той же бумаге заберут деньги с пенсии, пособий, счета мобильного телефона, в общем, везде, где смогут найти.

5. Как пропали деньги, банк может сообщить клиенту, если у него подключена соответствующая функция на телефоне. А если нет — деньги просто исчезнут. Ответственности банка, которому клиент доверил деньги, нет. Банк поверил решению суда. Тем более что оно — настоящее.

6. Полиция узнает об обмане поздно, когда ни деньги вернуть, ни мошенника найти, скорее всего, не получится.

Ссылка на источник публикации

Финансовая пирамида «РОСТ»

Инвест — Thu, 08 Nov 2018 09:07:54 GMT

Наследники Мавроди

Они создали крупнейшую пирамиду современной России.

Их жертвы потеряли миллиарды.

Следователи МВД Татарстана направили в суд уголовное дело в отношении организаторов компании «РОСТ» — одной из крупнейших пирамид в современной России, стоящих в одном ряду с печально известными «МММ» Сергея Мавроди и «Властелиной». Дело «РОСТ» везли в суд на грузовиках: 874 тома весом около килограмма каждый.

Потерпевшими по нему признаны больше 3,5 тысячи человек, общая сумма ущерба — почти 1,5 миллиарда рублей. На скамье подсудимых, среди прочих, оказался и бывший капитан футбольного клуба «Рубин» Сергей Харламов. В подробностях запутанной истории наследников Мавроди разбирался корреспондент «Ленты.ру» Игорь Надеждин.

С миру по нитке

Пирамида «РОСТ» возникла в конце 2013 года в Казани. В уголовном деле четко обозначена дата — 1 декабря 2013 года.

Но сама фирма «РОСТ» образовалась гораздо раньше: в 2011 году ранее дважды судимый (оба раза — за мошенничество) Андрей Макаров создал кредитно-потребительский кооператив (КПК) «РОСТ».

Правда, учредителем предприятия стал не он сам (непогашенные судимости раньше времени могли привлечь внимание фискальных органов), а его родная сестра Наталья Макарова. Она с легкостью согласилась стать зицпредседателем.

В то время «РОСТ» занимался всем понемногу: производством каучуковых цистерн, прокатом автомобилей, владел небольшой сетью ломбардов… Последнее особенно интересно, ведь судимости Андрея Макарова создавали немалую базу источников сбыта. Особенно в республике, где воры в законе традиционно не имеют власти над преступным миром, — здесь царят другие правила.

Почти сразу кооператив стал собирать инвестиции и выдавать займы. Деньги вносились под четыре процента годовых, займы — под восемь. Эта небольшая разница и составляла доход КПК «РОСТ», причем стабильный.

Но Макарову хотелось больших денег. Судя по некоторым косвенным признакам, мысль о создании настоящей, большой финансовой пирамиды пришла к нему почти сразу после запуска КПК. Во всяком случае, в середине 2013 года он покупает в Москве страховую компанию с отозванной лицензией. Несколько нанятых Макаровым юристов пытаются устранить недостатки компании и вернуться на страховой рынок — правда, безуспешно.

Но позже на всех переговорах и в рекламе КПК «РОСТ» будет звучать неизменное: «Мы владеем страховой компанией». 1 декабря 2013 года КПК «РОСТ» внезапно меняет юридическое лицо, превращаясь в ОАО «КПК «РОСТ». Это было началом.

«Задача стояла — охватить всю Россию»

Волшебная «смена формата» компании сыграла на руку: к тому моменту кредитно-финансовая история КПК «РОСТ» была весьма благоприятной. Сотни людей получили там микрозаймы и остались довольны; кроме того, компания получила ценный опыт работы с должниками. Однако главным козырем обновленной ОАО «КПК «РОСТ» стало не это, а крайне соблазнительные предложения для клиентов, сулящие большую прибыль в короткие сроки. Обещали от 120 до 218 процентов годовых — или от 10 до 18 процентов в месяц.

Причем минимальный размер вклада был вполне доступным: 10 тысяч рублей.

— Организаторы пирамиды активно распространяли информацию о многих инвестиционных проектах, которые приносят хорошие прибыли, — рассказывает майор юстиции Динар Хамидуллин, заместитель начальника отдела следственной части Главного следственного управления МВД по республике Татарстан. — Ссылаясь на активы кооператива «РОСТ», организаторы изначально утверждали, что деньги приносит сеть ломбардов. Потом сообщили, что вкладывают деньги клиентов в строительство коттеджных поселков и даже закупили несколько участков сельхозназначения — в поселках Державино, Русско-Ошнякский, Чирпы, Шали (в Татарстане).

По словам Хамидуллина, устроители пирамиды «РОСТ» обещали: мол, переведем земли в разряд «индивидуальное жилищное строительство» и построим коттеджи на продажу. Затем возник другой проект — элитное такси, под который якобы даже закупили машины. А уже в конце своего существования махинаторы громко объявили, что обнаружили месторождение марганцевых руд — и собираются его разрабатывать совместно с американцами. Само собой, всю прибыль — людям, и люди в эти сказки верили.

Как МММ, но в новых реалиях: схема, по которой сотни москвичей расстались со своими деньгами

— Никаких активов у КПК «РОСТ» не было, — говорит майор юстиции Динар Хамидуллин.

Почти все деньги, которые организаторы получали от вкладчиков, крутили наличными. Земли, приобретенные и разрекламированные, так никто и не пытался перевести в категорию под индивидуальное жилищное строительство. Более того, именно эти земли, относительно недорогие, числились основным активом фирмы.

Под проект якобы элитного такси взяли в лизинг несколько престижных иномарок — но их использовали организаторы пирамиды, чтобы ездить каждый день. А с марганцем — вообще красиво: купили в магазине большую колбу, насыпали в нее какой-то песок — и выдавали за образцы руд, богатых дорогим металлом.

При этом офисы «РОСТ» активно открывались не только в Казани, Набережных Челнах, Альметьевске, Нижнекамске и других городах Татарстана. Пирамида дотянулась до Благовещенска, Санкт-Петербурга, Челябинска, Миасса, Барнаула… Денег на развитие не жалели: в каждом отделении делали евроремонт, закупали офисную мебель, ставили кофемашины и кулеры. А платили за все это теми самыми деньгами, которые только что принесли в «РОСТ» доверчивые граждане.

— На счетах «РОСТ» вообще не было видно движения средств, — утверждает Хамидуллин. — Ни оплаты за купленные земли, ни перевода денег за лизинг машин, ни за рекламу, ни за изготовление плакатов и листовок. Организаторы, по словам свидетелей, почти везде платили наличными — для конспирации. Позже на допросах они говорили, что почти все инвестиции «РОСТ» были нерентабельны. Но задача стояла — охватить всю Россию.

«Это затягивает, словно игромания»

Задача любой пирамиды — охватить максимально большое число людей.

«РОСТ» с этим вполне справился: клиенты приходили постоянно. Причем на билеты, подобные тем, что были у Сергея Мавроди, деньги не тратили, хотя и позиционировали себя как акционерное общество: человек просто подписывал договор, в котором указывалась внесенная сумма и обговоренные сроки с процентом. С этими листочками вкладчик уходил.

Больше эти бумажки были не нужны: выплаты проводились по паспорту, по данным из компьютера. Реестр был единый, хранился на сервере, и доступ к нему был ограничен: вносить данные могли сотрудники филиалов, они же имели возможность посмотреть конкретного вкладчика. Однако суммы, поступающие в «РОСТ» и выдаваемые из него, контролировали только некоторые из организаторов.

Когда подходил срок, человек вновь обращался в офис и получал свои проценты. Причем деньги выдавались из тех, что до этого приносили другие вкладчики.

Здесь расчет был простой: люди вносили средства на короткий срок, убеждались, что проценты платят, и вновь вкладывали деньги — но часто уже гораздо большие и на длительный срок.

Так было с декабря 2013-го по декабрь 2014 года. Всего год…

Сумма взносов, по словам потерпевших, доходила до 15 миллионов рублей. Но это — исключения. А в основном жертвами аферистов становились беднейшие слои населения, старики-пенсионеры, которые часто вкладывали свои «гробовые» — деньги на похороны. Они и сейчас приходят и просят следствие вернуть хоть что-то, только возвращать нечего. Впрочем, некоторые из вкладчиков прекрасно понимали, что «РОСТ» — финансовая афера.

— В этом уголовном деле очень много профессиональных потерпевших — тех, кто уже пострадал в других российских пирамидах, — говорит полковник юстиции Тимур Хайруллин, заместитель начальника Главного следственного управления МВД по Республике Татарстан.

Они это и не скрывали: мы, мол, знали, что это лохотрон, но понимали, что в первые месяцы можно неплохо заработать: на ремонт, на дорогой отдых. Были уверены: деньги заберем вовремя. Но большинство из них подвела жадность: запросы-то растут, и инстинкт осторожности притупляется.

«Это затягивает, словно игромания», — сказал на допросе один из таких меркантильных вкладчиков.

Семейное дело

Обвиняемыми по делу пирамиды «РОСТ» проходят семь человек.

Андрей Макаров, 1972 года рождения, ранее дважды судимый за мошенничество. Во время следствия успел получить еще одну судимость — за незаконный оборот оружия: в декабре 2014 года перевез в багаже в самолете пистолет Colt Pocket 1849 года выпуска. Сам пояснял, что вез как антикварное оружие, — но установили, что револьвер боевой. Приговор — три года условно. Макаров женат, у него есть дочь, которой только что исполнилось 16 лет.

Его родная сестра, генеральный директор «РОСТ» Наталья Макарова, 1976 года рождения, мать-одиночка (именно по этой причине суд оставил ее под домашним арестом). Под теми немногими документами, что есть в уголовном деле, стоит именно ее подпись.

Сергей Харламов, 1973 года рождения, бывший капитан футбольного клуба «Рубин», медийная, публичная личность, активно призывавшая вкладывать деньги.

По заверениям пресс-службы «РОСТ», именно известный спортсмен стал гарантом привлечения иностранного капитала в компанию — но в ходе следствия никаких подобных документов найти не удалось.

Формально Сергей Харламов безработный. Более того: именно он с началом проблем активнее остальных обвиняемых принимал участие в сокрытии следов. В частности, Харламов менял договора вкладчиков с «РОСТ» на акции американского предприятия Rost Inc под предлогом выгодной сделки. Тем самым он лишил тысячи обманутых акционеров возможности требовать компенсации.

Вадим Еникеев, 1972 года рождения, гражданин США с тремя маленькими детьми. Он числится председателем правления трех компаний, про которые никто из финансистов ничего внятного сказать не может. Впрочем, это не мешало ему отлично играть роль успешного бизнесмена, вселяя уверенность в дольщиков.

Еникеев был тенью Харламова во всех вопросах, связанных с созданием имиджа «компании, выходящий на международный уровень».

Роберт Гарипов, 1982 года рождения, разведенный отец двоих детей, индивидуальный предприниматель. Будучи юристом, он формально занимался внутренним аудитом — но, по сути, курировал работу всех филиалов и даже порой выполнял функции обычного инкассатора.

Александр Бурнаев, 1982 года рождения, холостой и неработающий, судимый за кражу и получивший условный срок. Вместе с Гариповым Бурнаев контролировал все филиалы, и, по данным следствия, после возникновения проблем в конце 2014 года обеспечивал участников группы крупными суммами наличных, изымая их из отдаленных офисов.

Последний подсудимый — Алексей Гречко, 1976 года рождения, женатый, отец одного ребенка, отвечавший за легализацию наличных средств и работу некоторых филиалов. При этом формально Гречко был уволен из компании «РОСТ» в сентябре 2014 года, но фактически продолжал работать.

— По сути, «РОСТ» был семейным предприятием, — считает майор юстиции Динар Хамидуллин. —.

Организатор этой аферы Макаров привлек свою родную сестру, Сергей Харламов и Роберт Гарипов женаты на двоюродных сестрах. Остальных тоже привлекали не с улицы — они с первой минуты знали, что именно создают и как будут проворачивать сделки. Точнее — как станут обманывать людей.

По словам следователей, работавших с обвиняемыми, все они — яркие, харизматические личности, умеющие внушать и подчинять. Но даже на их фоне выделяется Андрей Макаров — безусловно, первый среди равных.

— Абсолютно все решения принимал именно он, — говорит Тимур Хайруллин, заместитель начальника ГСУ МВД республики Татарстан. — Остальные организаторы могли вносить свои предложения, с которыми Макаров соглашался или нет. Это при том, что каждый из семерки обвиняемых успешно и удачно руководил своим направлением в этом преступном обществе. Для остальных работников «РОСТ» это были люди, живущие на Олимпе.

Следствие считает, что «РОСТ» создавался именно для хищения денег у граждан. Во всяком случае, всем семерым предъявлены обвинения по статьям «Мошенничество в особо крупном размере» и «Участие в деятельности организованного преступного сообщества».

Генератором идей был Андрей Макаров — как лицо, имеющее большой криминальный опыт и значительные организаторские способности.

Миражи Невады

— С точки зрения конспирации в деятельности обвиняемых было продумано почти все, — рассказывает майор Хамидуллин. — При миллиардных оборотах через официальные счета прошли копейки: не более 300 миллионов. Большая часть имущества, которое активно рекламировалось и демонстрировалось всем желающим, оформлено было на третьих лиц либо на сторонние фирмы. Зарплата всем сотрудникам выдавалась в конвертах, и даже ее размеры мы знаем исключительно со слов свидетелей. Хотя мы и имеем данные, что многие сотрудники суммы гонораров занижают, но доказать ничего не можем.

Собеседник «Ленты.ру» отмечает: организаторы пирамиды, кроме Натальи Макаровой, занимали формально скромные должности менеджеров, а то и вообще не значились в штатном расписании. Даже реестр в «РОСТ» велся таким образом, что разобраться и понять его структуру оказалось сложно.

Судя по данным следствия, организаторы заранее планировали действия при обвале. Во всяком случае, в конце 2014 года, когда появились первые признаки нехватки денег для выплат по договорам, теневое руководство фирмы запустило резервный план — обмен договоров вкладчиков «РОСТ» на акции американского предприятия Rost Inc якобы ради большей выгоды.

Примерно с декабря 2014 года организаторы пирамиды стали устраивать разнообразные собрания, на которых выступали Харламов и Еникеев, представлявшиеся собственниками Rost Inc. Харламов позиционировал себя как коммерческий партнер Андрея и Натальи Макаровых, а Еникеев якобы был их финансовым помощником.

На таких ролях они и убалтывали вкладчиков под разными предлогами менять договора с «РОСТ» на акции Rost Inc.

Подобные собрания проводились около трех раз в месяц. Информацию о проведении лекций присылали с помощью СМС-рассылки, при этом в сообщениях указывалась дата, время и место проведения презентаций. Приглашения высылались не сразу всем вкладчикам, а определенному числу, которое могло бы разместиться в офисах.

По словам свидетелей, примерно половина участников этих собраний меняла договоры «РОСТ» на акции американской компании. Отчасти потому, что хотели верить в лучшее, но в основном понимая: по договорам они явно ничего не получат, а вот акции, оформленные в американском штате Невада, могут помочь вернуть хоть что-то.

Правда же была в том, что приобретенные вкладчиками американские акции не были обеспечены ничем вообще.

Бумаги, которые могли бы стать основанием для подачи в суд, люди меняли на юридически чистые пустышки.

По данным финансовой службы штата Невада и официальных порталов американских бирж, таких пустышек было выпущено астрономическое количество — 500 миллионов штук. И их единственным обеспечением было честное слово отнюдь не честных людей.

Именно поэтому сегодня установить весь объем денег, который прошел через «РОСТ», невозможно. Формально (в обвинительном заключении) фигурирует цифра в 1 миллиард 513 миллионов 793 тысячи 742,74 рубля. Но эксперты считают, что на самом деле обороты были в разы больше — 55−65 миллиардов рублей за все время деятельности. Или 1,5 миллиарда долларов США в ценах 2013 года. Это меньше, чем у того же «МММ» или «Властелины», но все равно выводит «РОСТ» в первую десятку финансовых пирамид.

Естественно, сами обвиняемые утверждают, что работали честно, максимально открыто и финансово грамотно. И лишь вмешательство правоохранительных органов помешало им полностью погасить долги перед всеми доверившимися людьми. Но при этом, как только дело доходит до конкретики, обвиняемые начинают отмалчиваться.

Никто из них не может внятно объяснить, как должна была работать схема строительства коттеджных поселков и почему за год работы они даже не начали процедуру вывода земель из категории сельскохозяйственных. Где та самая фирма VIP-такси, которой они хвастались на каждом углу. В какой части земного шара находится рудник с марганцевыми запасами, наличием которого они завлекали доверчивых вкладчиков. А еще никто из них не говорит, куда делись собранные у людей деньги.

Лицо за пять миллионов

Говоря о пирамиде «Рост», нельзя не сказать о ее лице — известном актере и продюсере Сергее Росте. Том самом, который играл в скетч-шоу «Осторожно, модерн!».

По данным следствия, Сергея Титивина (Рост — его творческий псевдоним) для рекламы привлекли летом 2014 года. Идея пришла в голову Карине Арининой, которая в «РОСТ» занималась рекламой. Назвать ее сотрудником компании нельзя: она не была оформлена, хотя и имела свой кабинет в офисе на улице Достоевского, по соседству с кабинетом гендиректора «РОСТ»; кроме того, у нее были подчиненные, которых она нанимала сама.

И на визитных карточках Арининой было указано: заместитель генерального директора по рекламе. Зарплату ей ежемесячно Андрей Макаров давал в конверте, и сколько — она на допросе не призналась. По показаниям ряда свидетелей, ежемесячно Аринина получала от 50 до 60 тысяч рублей, хотя, по оперативным данным, часто ей выплачивались значительные премии. Но выяснением этого вопроса следствие не занималось — Аринина по сути была лишь винтиком огромной машины по изъятию денег у россиян.

Хотя именно она стала автором звучного слогана «Рост — надежен, стабилен и прост!» (правда, некоторые из бывших сотрудников авторство слогана приписывают себе).

Карина, придя на работу в мае 2014 года, быстро решила, что фирме нужно свое лицо. И по созвучности фамилии актера Роста и названия компании предложила заключить с ним контракт. Она же нашла координаты известного комедианта и провела с его представителем предварительные переговоры — но юридической стороной вопроса не занималась, и поэтому сумму гонорара под протокол не назвала.

Интересно, что в обнаруженных и изъятых в офисе «РОСТ» документах никакого контракта нет. По показаниям свидетелей, Сергей Рост получил либо три, либо пять миллионов рублей, причем налоги должна была заплатить бухгалтерия заказчика.

Но и в бухгалтерских документах ничего подобного не обнаружено: актер получил весь гонорар наличными.

По условиям того самого канувшего в Лету контракта (во всяком случае, по показаниям свидетелей), Сергей Рост снялся в одном ролике и в двух фотосессиях, после чего улетел домой, в Санкт-Петербург. Все права на эти медиафайлы перешли как самой компании «РОСТ», так и аффилированным с ней структурам. И моментально были растиражированы: рекламу эту показывали по каналам, в том числе — федеральным, плакаты появились в 24 регионах России, она демонстрировалась на экранах во время спортивных матчей на стадионе «Казань-Арена». Вся представительская продукция (за исключением разве что шариковых ручек) была украшена портретом комедианта. Фактически, лицо актера стало лицом пирамиды.

Позже в многочисленных интервью Сергей Рост говорил, что понятия не имел о том, что на самом деле представляет из себя нанявшая его фирма, которая поначалу произвела на него вполне благоприятное впечатление. Но, судя по словам обвиняемых, во время переговоров Рост даже не задавался этим вопросом: ему была любопытна цена договора и условия работы. Уже через девять месяцев актер горько пожалел об этой сделке: разгром пирамиды стал серьезным ударом по его репутации. Так что Сергея Роста тоже можно считать пострадавшим от деятельности казанских мошенников, хотя в списке потерпевших его фамилии нет.

Финансовая пирамида «РОСТ»

О «финансовых пирамидах»

Инвест — Fri, 02 Nov 2018 07:25:30 GMT

Центральный банк Российской Федерации

О «финансовых пирамидах»

По каким признакам можно распознать «финансовую пирамиду»?

Существует несколько общих для всех «финансовых пирамид» признаков:

отсутствие лицензии ФКЦБ/ФСФР России или Банка России на осуществление деятельности по привлечению денежных средств;
обещание высокой доходности, в несколько раз превышающей рыночный уровень;
гарантирование доходности (что запрещено на рынке ценных бумаг);
массированная реклама в средствах массовой информации, сети Интернет с обещанием высокой доходности;
отсутствие какой-либо информации о финансовом положении организации;
выплата денежных средств новым участникам из денежных средств, внесенных другими вкладчиками ранее;
отсутствие собственных основных средств, других дорогостоящих активов;
нет точного определения деятельности организации.

Но наличие этих признаков не является достаточным основанием для однозначного (безошибочного) вывода об отнесении той или иной организации к «финансовой пирамиде». Для правоохранительных и надзорных органов они являются лишь одним из сигналов для проведения в отношении организации, которая обладает такими признаками, проверочных мероприятий.

На что должны обратить внимание граждане, чтобы не попасться на «удочку» мошенников?

Гражданам следует, прежде всего, обращать внимание на предложения по доходности привлекаемых средств - если она значительно превышает предложения банковских институтов, то существует высокая вероятность потери таких инвестиций.

Не менее важный момент - непрозрачность механизмов инвестирования средств такими организациями, а также отсутствие явных признаков экономической деятельности. Например, реклама организации обещает высокие проценты за счет инвестирования в высокодоходные инструменты фондового рынка, однако в ходе мониторинга выясняется, что в действительности организация не торгует на бирже, а выплата обещанных процентов осуществляется только за счет привлечения денег "новых" участников.

Сбережение и преумножение накоплений через инструменты финансового рынка может быть полностью безрисковым в виде банковского вклада. Либо с определенной долей риска, но с возможностью получения более высокого дохода в среднесрочной и долгосрочной перспективе – это инвестирование на фондовом рынке, самостоятельное или через лицензируемых посредников. Все остальные способы получения высоких доходов за короткий промежуток времени на финансовом рынке – от лукавого.

Какие меры для пресечения деятельности «финансовых пирамид» принимает Банк России?

В марте 2014 года в структуре Центрального банка было создано новое подразделение – Главное управление противодействия недобросовестным практикам поведения на открытом рынке. В его задачи, среди прочего, входит выявление деятельности организаций, имеющих признаки «финансовых пирамид». Управление анализирует поступающую в Банк России информацию (в том числе содержащуюся в обращениях граждан), взаимодействует с правоохранительными органами, оказывает им консультационную помощь, а также обобщает правоприменительную практику в данной сфере.

В перспективе Банк России ставит перед собой цель создать систему мониторинга и выявления деятельности «финансовых пирамид» на ранних стадиях, что позволит оперативно реагировать на возникающие для населения угрозы. Предполагается, что управлениe станет центром, координирующим деятельность государственных органов, в том числе правоохранительных, в сфере противодействия деятельности «финансовых пирамид». При этом работа Банка России будет направлена не только на выявление и пресечение уже действующих «финансовых пирамид», но и на профилактику их возникновения.

О «финансовых пирамидах»

Финансовая пирамида «Кэшбери».

Инвест — Wed, 26 Sep 2018 14:45:21 GMT

ЦБ выявил большую финансовую пирамиду

Банк России передал в Генеральную прокуратуру и МВД информацию о группе российских и иностранных компаний, действующих под брендом "Кэшбери", сообщил директор Департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях.

Согласно информации на сайте "Кэшбери", холдинг занимается торговлей криптовалютами, взаимным кредитованием, торгами по банкротству, торговлей на рынке Forex и Wellness-индустрией. В частности, клиентам предлагается кредитовать малый и средний бизнес с гарантированной доходностью до 265 процентов годовых и инвестировать в криптовалюту с доходностью до 550 процентов. Обычно обещание сверхвысокой и при этом гарантированной доходности является признаком классической финансовой пирамиды. Руководителем "Кэшбери" является Артур Варданян.

"Компании группы "Кэшбери" строят свою деятельность на принципах сетевого маркетинга, обещают завышенную доходность, ведут агрессивную рекламу в СМИ и социальных сетях, - сказал Валерий Лях. - Деньги привлекаются и в рублях, и в криптовалюте, но при этом признаки реальной экономической деятельности отсутствуют, лицензии Банка России у компаний, которые предлагают финансовые услуги, нет"

. По экспертным оценкам, "Кэшбери" удалось вовлечь в свой "проект" несколько десятков тысяч человек, - отметил Лях. - Это одна из самых масштабных финансовых пирамид, которую мы выявили за последние годы, она развернула свою деятельность во многих регионах, практически по всей стране".

В 2016 году в УК РФ появилась специальная статья для организаторов финансовых пирамид, по которой максимальным наказанием является лишение свободы на срок до 6 лет. Закон понимает под финансовой пирамидой организации, которые выплачивают доход за счет привлеченных денежных средств при отсутствии инвестиционной или иной законной предпринимательской деятельности в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств.

ЦБ выявил большую финансовую пирамиду

Они обворовали россиян на миллиарды: крупнейшая пирамида последних 20 лет

Криптопирамиды

Инвест — Thu, 19 Apr 2018 07:35:02 GMT

Криптопирамиды: как не стать жертвой мошенников?

Весь апрель крипторынок содрогается от криминальных новостей. Причём речь идёт не просто о разовых кражах биткоина, а о цифровых махинациях в особо крупных размерах. В Китае разоблачили криптопирамиду, основатели которой обманным путём присвоили 13 миллионов долларов. Чуть ранее в Индии арестовали создателя аналогичной пирамиды. По предварительным оценкам, он обманул криптоинвесторов на 300 млн долларов. Лайф разбирался, как распознать цифровую пирамиду и не отдать мошенникам последнюю крипту.

В среду полиция китайского города Сиань арестовала молодого человека по фамилии Чжен. По версии следствия, вместе с тремя помощниками он организовал криптовалютную финансовую пирамиду. Схема была проста. Они начали продавать собственную криптовалюту Da Tang Coin (DBTC) и получили в общей сложности $13 млн от 13 тыс. инвесторов. Основатели пирамиды ездили по городам Китая и лично встречались с инвесторами, что вселяло доверие к их проекту. Токены продавали дёшево — всего за $0,50 за штуку, а прибыль обещали нешуточную — около $13 тыс. в день, если вложить сразу $480 тыс.

Более того, они открыли собственную фирму, гендиректором которой стал человек с европейской внешностью. Судя по фамилии, не исключено, что наш соотечественник — Евгений Субботин. Таким образом показывался международный статус проекта. Евгений регулярно раздавал многообещающие интервью в китайской прессе. Но уже в начале апреля стало понятно, что никаких доходов от нового токена нет и не предвидится. Тогда пострадавшие подали заявление в полицию. Аналогичные скандалы этой весной прогремели в Индии, во Вьетнаме и даже в ЮАР. В общей сложности от криптопирамид уже пострадали сотни тысяч человек. В том числе и наши криптоинвесторы.

— Сегодня невооружённым глазом сложно различить криптомошенника от солидного участника рынка, — отмечает аналитик "Альпари" Владислав Антонов. — Мошенникам удаётся привлечь в рамках популярных пока ICO десятки миллионов долларов, поэтому вложиться в масштабную рекламную кампанию для широкого охвата наивной публики не составляет труда. Обратите внимание, что самый яркий признак мошенничества — распродажа токенов с высокими скидками. Купите недорого токен, а завтра не найдёте концов.

Что делать, чтобы не стать жертвой мошенников? В первую очередь, умерить свою жадность. Финансисты едины во мнении: перспектива удвоить свои инвестиции за месяц привлекает строго определённый круг инвесторов. Отдавайте предпочтение проектам с адекватной доходностью. Не более 10% в месяц. Это максимум, лучше меньше. Верьте только цифрам. Аудиторские отчёты о деятельности компании, если они проводились, или мониторинги на независимых ресурсах — единственные подтверждения доходности, которым можно верить. Любые цифры, просто указанные на сайте компании (или другом источнике), даже если они с графиками или таблицами, не стоит воспринимать в принципе.

— Также инвестора должно насторожить отсутствие криптовалюты на серьёзных биржах, — поясняет исполнительный директор фонда ICBF Максим Ефремов. — Тревожный знак — отсутствие самого готового продукта, в который предлагается инвестировать. Привлекательность большинства пирамид в том, что ранние инвесторы действительно могут получать прибыль за счёт привлечения новичков. Но такой лёгкий способ заработка исчерпает себя, как только организаторы проекта посчитают, что собрали достаточное количество денег, и исчезнут в офшорных глубинах.

Следовательно, один из главных залогов безопасности — инвестировать только в понятные проекты и компании. Если неизвестны имена владельцев и управляющих и вам отказываются их сообщить, то вкладывать в такие проекты не стоит.

— Как вариант, стоит проверить команду, которая презентует проект и работает над ним, — отмечает ведущий аналитик ООО "Эксперт плюс" Мария Сальникова. — Хорошо, если у команды (не по отдельности у каждого участника, а у всех вместе) есть за спиной реализованные и успешные проекты. Это может повысить лояльность потенциальных инвесторов и к новому проекту.

Ольга Прохорова советует будущим криптоинвесторам провести собственное расследование. Для начала проверить сайт компании через сервис Whois. Там можно узнать реальный срок деятельности компании на рынке. Например, если вам говорят, что компания работает уже 20 лет, а после проверки выясняется, что доменное имя зарегистрировано всего лишь месяц назад, то понятно: инвестировать в этот проект не стоит.

Ссылка на источник публикации

Заключенный собрал шесть миллиардов на свободе

Инвест — Thu, 02 Nov 2017 09:00:14 GMT

Раскрыто преступное сообщество, организованное в колонии

Как стало известно “Ъ”, осужденный за мошенничество и ожидающий вынесения еще одного приговора бывший банкир Максим Серкин организовал в колонии крупную финансовую пирамиду, деятельностью которой он руководил прямо из-под стражи. Подконтрольные доктору экономических наук, профессору Серкину кредитно-потребительские кооперативы действовали в 17 субъектах России четыре года, похитив за это время у вкладчиков более 6 млрд руб.

Такого масштабного мероприятия антикоррупционный главк не проводил уже давно. Всего за два дня, 30 и 31 октября, совместно с территориальными органами МВД сотрудники ГУЭБиПК провели обыски по 180 адресам в Москве, Санкт-Петербурге, Саратовской области, Краснодарском крае, Новосибирской области, Башкортостане, Татарстане, Приморском крае и еще девяти субъектах Российской Федерации. В ходе следственно-оперативных мероприятий были изъяты финансовая документация, печати более 200 фиктивных фирм и даже весьма редкий спецприбор для подделки подписей. В столице и Санкт-Петербурге, а также в Хабаровском и Приморском краях были задержаны восемь основных фигурантов дела. По ходатайству следственного департамента МВД, возбудившего уголовное дело по ст. 210 и ч. 2 ст. 172.2 УК РФ (организация преступного сообщества по привлечению денежных средств), все они были заключены судом под стражу.

В ходе расследования было установлено, что действовавшие по всей России 22 кредитно-потребительских кооператива (КПК), имевшие лицензии Центробанка, начиная с 2013 года привлекали деньги вкладчиков под строительство объектов недвижимости — квартир и бизнес-центров. Клиентов заманивали выплатой повышенных дивидендов, достигавших 16–20% годовых, в то время как банки предлагали вкладчикам не более 10%. Выплаты же кооператив, действовавший по принципу финансовой пирамиды, осуществлял исключительно за счет новых вкладчиков.

По словам сотрудников правоохранительных органов, пирамида, девизом которой являлось «Сохраним и преумножим», действовала абсолютно легально: все договоры с гражданами были оформлены надлежащим образом. При этом клиентов КПК даже возили по якобы строящимся объектам, а в офисах устраивали презентации проектов. В МВД отмечают, что среди вкладчиков было довольно много пенсионеров, каждый из которых отдал организаторам аферы от 30 тыс. до 400 тыс. руб. А несколько сотен человек из 25 тыс. лишившихся своих денег вложили в КПК от нескольких десятков до сотен миллионов рублей. В общей сложности за четыре года кооперативы собрали более 6 млрд руб.

Рушиться пирамида начала летом нынешнего года, когда практически все 22 КПК не только прекратили выплачивать проценты, но и вообще отказывались возвращать вкладчикам вложенные ими деньги. Как выяснилось, выплаты дивидендов кооперативы осуществляли исключительно за счет новых вкладчиков. В итоге обманутые граждане начали осаждать офисы КПК, требуя вернуть свои деньги, а вскоре посыпались и заявления в правоохранительные органы о мошенничествах.

Сотрудники ГУЭБиПК установили, что полученные от пайщиков деньги перечислялись по договорам займа на счета более 300 контрагентов в Москве, Санкт-Петербурге и Хабаровском крае. Ни один из них не вел какой-либо финансово-хозяйственной деятельности.

Оперативники установили, что организовал финансовую пирамиду известный на Дальнем Востоке бизнесмен и меценат Максим Серкин. В свое время он являлся председателем совета директоров Востоккредитбанка (лишен лицензии в ноябре 2010 года, а в феврале 2011 года признан банкротом) и попечителем сразу пяти детских домов в Хабаровском крае. После банкротства банка возглавлял хабаровский строительный холдинг «Грант».

Финансовой пирамидой Максим Серкин, по данным полиции, используя мессенджеры, руководил через свою сестру Екатерину Дружинину (также арестована) прямо из колонии, куда он попал летом 2015 года по приговору Центрального райсуда Хабаровска. Максим Серкин был признан виновным в нескольких эпизодах мошенничества в 2009–2010 годах, связанных с незаконным возмещением НДС. За хищение у государства десятков миллионов рублей полностью признавший свою вину подсудимый получил три года лишения свободы и штраф в размере 500 тыс. руб. Отметим, что прокуратура этот приговор обжаловала, сочтя его слишком суровым. Впрочем, апелляционная инстанция оставила решение райсуда в силе.

Отсидев две трети срока, Максим Серкин подал ходатайство об условно-досрочном освобождении и буквально на днях надеялся выйти на свободу. Теперь об этом ему, судя по всему, придется забыть. Сейчас в отношении бывшего банкира в суде города Благовещенска слушается уголовное дело по ст. 196 УК РФ о преднамеренном банкротстве Востоккредитбанка. Нескольких членов совета директоров, включая Максима Серкина, обвиняют в том, что с февраля по ноябрь 2013 года они вывели из банка активы на сумму более 1,3 млрд руб. По обвинению они могут получить до шести лет заключения, а за организацию преступного сообщества, расследование которого только началось, подсудимому Серкину грозит до 20 лет заключения.

Ссылка на источник публикации

ОАО Финансовый дом «Рублевый».

Инвест — Tue, 07 Mar 2017 17:48:12 GMT

В Москве прокуратура направила в суд уголовное дело в отношении участника т.н. «финансовой пирамиды», от действий которой пострадали более 40 человек

Прокуратура Восточного административного округа г. Москвы утвердила обвинительное заключение по уголовному делу в отношении 51-летнего жителя Московской области Александра Гордеева. Он обвиняется в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере).

По версии следствия, Гордеев вместе с соучастниками, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, входил в состав группы мошенников, действовавших по принципу т.н. «финансовой пирамиды».

Сообщники выступали в качестве руководителей и сотрудников ОАО Финансовый дом «Рублёвый». От имени организации они привлекали денежные средства граждан, обещая им ежегодные выплаты 50% по договору займа. Однако исполнять взятые на себя обязательства мошенники не собирались.

В период с октября 2012 г. по ноябрь 2014 г. Гордееву и его подельникам удалось завоевать доверие 43 человек. Общая сумма причиненного им ущерба превысила 57 млн рублей.

Данное уголовное дело направлено в Преображенский районный суд г. Москвы для рассмотрения по существу. Обвиняемый содержится под стражей.