ОАО «Гарант-Инвест» было создано в 2002 году для привлечения средств населения и дальнейших инвестиций в финансовые рынки России и Черногории. Президентом компании стал Сергей Федан, а генеральным директором – брат его жены Владимир Косицын. Около пяти лет ни МВД России, ни Федеральная служба по финансовому рынку (ФСФР) не имели замечаний к деятельности «Гарант-Инвеста».

Сприходом нового руководства ФСФР лицензии ОАО были аннулированы. Для прикрытия деятельности по сбору денежных средств граждан России и других стран в Москве в 2006 году было создано потребительское общество «Гарант-Кредит», которое возглавили Владимир Соколов и Мунира Джысабаева.

Основатели «Гарант-Кредита» были явно не чужие отцам «Гарант-Инвеста». Несколько месяцев спустя после регистрации потребительского общества в продажу поступила написанная Феданом, Джысыбаевой и неким Евгением Ганиным книга с загадочным названием «Пятый квадрант». Согласно аннотации, труд предназначался «для тех, кто в наших не простых условиях жизни в России не может смириться с тем, что большинство ее граждан живут за чертой бедности. Для тех, кто не надеется на чудо, которое улучшит их материальное состояние, а готовы сами изменить свою жизнь». Ну как тут не вложить свои кровные рубли!

Вскоре в ПО «Гарант-Кредит» вступило более 250 тысяч пайщиков. Было создано около 245 кооперативных участков, Как рассказал один из «кооператоров», денег из разных стран СНГ в потребительское общество шло столько, что их возили в столицу мешками, которые с трудом таскали курьеры.

Однако уже в 2007 году руководство пирамиды почувствовало, что земля начинает уходить из-под ног. Люди стали жаловаться, что не получают обещанных сумм, многие грозились обратиться в милицию. Тогда основатели ПО «Гарант-Кредита» обратились к вкладчикам с письмом, в котором сообщили, что задержки с выплатами связаны с колебаниями на фондовом рынке, тяжёлой болезнью президента холдинга и оттоком поступающих средств в конкурирующие фирмы, но всё это временные трудности. Запущенные с середины 2007 года долгосрочные проекты «Милби» (строительство крупнейшего в мире завода по глубокой переработке молока и сыворотки), «ЗПИФ» (покупка акций кораблестроительных и самолётостроительных предприятий) и «Нижегородская земля» (приобретение 200 гектар коммерческих угодий) создают надежный финансовый фундамент для дальнейшей работы.

Правда, есть одна техническая сложность. Составители письма информировали, что в процессе оформления документов для защиты активов собственность зарегистрировали на разных юридических лиц. А теперь необходимо собрать все программы в одну организацию ПОСП «Регион Центр», и перевести туда пайщиков. Кроме того, для облегчения работы с иностранными партнёрами эта организация не должна быть связана с ОАО «Гарант-Инвест» и ПО «Гарант Кредит».

Фактически последователи Мавроди открытым текстом сообщили, что оба «Гаранта» замешаны в тёмных делах, но светлое будущее впереди. Пока прогноз сбылся только для успевших уехать за границу Косицина и Федана. Зимой 2007 года пирамида рухнула, похоронив под своими обломками, по предварительным данным, 18 миллиардов рублей вкладчиков. А 28 января 2008 года Главное Следственное управления при МВД по Республике Татарстан возбудило уголовное дело в отношении её руководителей по статье 159 части 4 УК РФ «мошенничество в особо крупном размере». Джасыбаеву и Соколова, которые всё это время проживали в специально купленной квартире на 7-й Кожуховской улицы Москвы, удалось задержать.

Мунира Джасыбаева и Виктор Соколов, искусственно организовали в начале 2007 года невыплаты денег пайщикам. А деньги на то время в  ПО «Гарант Кредит» были и преднамеренно выводились в десятки организаций и переоформлялись на других лиц, чтобы этих денег никто никогда не нашёл.

Между тем Высший Арбитражный Суд Российской Федерации  установил что, общество «Гарант Кредит» не отвечает требованиям Закона о потребительской кооперации, на который имеется ссылка во всех его уставах: оно не преследовало предусмотренных указанным Законом задач, не состояло из пайщиков, принятых в установленном данным Законом порядке и объединивших свои паи для достижения какой-либо общей цели. Вместо этого общество «Гарант Кредит» занималось привлечением на возвратной основе денежных средств граждан, оформляя договоры заимствования как внесение одним лицом не предусмотренных Законом о потребительской кооперации множественных паевых и членских взносов.

Указанные договоры являются притворными сделками и прикрывают операции по привлечению обществом «Гарант Кредит» денежных средств граждан на условиях платности, срочности и возвратности, то есть осуществление банковских операций лицом, не имеющим статуса банка и специальной правоспособности, что запрещено законом.

 В данном случае одна сторона – общество «Гарант Кредит» – принимала от граждан денежные суммы и обязывалась возвратить их по истечении определенного периода времени с процентами, именуемыми в договоре поквартальными кооперативными выплатами.

 При этом в материалах дела не имеется никаких документов и доказательств, подтверждающих ведение обществом «Гарант Кредит» какой-либо иной реальной деятельности (научной, производственной, торговой, заготовительной, сельскохозяйственной и т. п.), способной обеспечить получение дохода, за счет которого могли образоваться дополнительные денежные выплаты, обещанные гражданам.

 В силу пункта 1 статьи 835 Гражданского кодекса право на привлечение денежных средств во вклады имеют банки, которым такое право предоставлено в соответствии с разрешением (лицензией), выданным в порядке, установленном в соответствии с законом.

Соколову и Джасыбаевой предъявлено обвинение в отмывании денежных средств. Они инвестировали деньги в строительство жилья, с выгодой продав затем квартиры. Также следствие выявило схему, когда деньги перечислялись на счет сторонних организаций, затем снимались под видом договоров беспроцентного займа и приобретения долей в уставном капитале двух фиктивных ООО. Вот куда пошли сверхдоходы от обманутых граждан.

Суд Набережных Челнов вынес приговор руководителям и членам финансовой пирамиды ПО «Гарант кредит» - всего на скамье подсудимых оказались 15 человек. Уголовное дело по статьям 159 и 174 УК РФ (мошенничество, совершенное организованной группой в особо крупном размере и легализация денежных средств или иного имущества, приобретенных в результате совершения преступления) против них возбудили в январе 2008 года. Летом того же года два руководителя потребительского общества были задержаны. Создатели финансовой пирамиды получили Мунира Джасыбаева приговорена к 7,5 годам лишения свободы в колонии общего режима, Виктор Соколов к 8 годам лишения свободы в колонии общего режима. Остальные получили от 3 до 5 лет условно с аналогичными испытательными сроками.

Судебная коллегия по уголовным делам Верховного Суда Республики Татарстан, согласившись с позицией представителя прокуратуры, жалобы осуждённых и их защитников удовлетворила лишь в части уточнения времени совершения преступления, размера похищенного имущества и ущерба, подлежащего взысканию с осужденных, а в остальной части, в том числе квалификации содеянного и меры наказания- оставила без изменения.

В настоящее время приговор вступил в законную силу.

Одного из организаторов финансовой пирамиды «Гарант Кредит» будут судить в Набережных Челнах.

Под видом вложения в различные инвестиционные программы у более чем 1,5 тыс. граждан было похищено свыше 191 млн рублей.

(Казань, 24 августа, «Татар-информ»). В Набережночелнинский городской суд направлено уголовное дело в отношении 35-летней Екатерины Никоновой – одной из организаторов финансовой пирамиды «Гарант Кредит». Об этом сегодня сообщает пресс-служба прокуратуры РТ.

По информации ведомства, женщина обвиняется по ч.4 ст.159 («Мошенничество, совершенное организованной группой в особо крупном размере») и ч.3 ст.327 («Использование заведомо подложного документа») УК РФ.

«Участники организованной группы, в которую входила и Никонова, с 2005-го по 2008 год под видом вложения в различные инвестиционные программы похитили денежные средства более 1,5 тыс. граждан на сумму свыше 191 млн рублей», – говорится в пресс-релизе прокуратуры.

Там же отмечается, что деятельность злоумышленников тщательно скрывалась под внешне добросовестную хозяйственную деятельность ОАО «Гарант Инвест» (в дальнейшем – ПО «Гарант Кредит», ПО «Регион Центр»).

«Для привлечения вкладов участниками группы создавались разветвленные цепочки из пайщиков. Для увеличения их числа и, соответственно, большего привлечения денежных средств действовала система материального поощрения, предусматривающая наличие агентских выплат», – уточняет прокуратура.

В марте 2014 года приговором суда 15 участников организованной группы были признаны виновными, а двое на данный момент находятся в розыске.

Никонова также скрывалась от следствия, но была задержана и заключена под стражу.

Дополнительные подробности громкой аферы приводит «Коммерсант». Так, газета выяснила, что Никонова является дочерью Владимира и Натальи Федан, основавших примерно в 2003 году финансовую пирамиду «Гарант Инвест», которая работала в 70 российских регионах. Общее число потерпевших от действий пирамиды в разных регионах оценивается более чем в 250 тыс. человек, а ущерб — в сумму не менее 18 млрд рублей. Ссылаясь на материалы дела, газета пишет, что Никонова фактически курировала денежные потоки от деятельности региональных подразделений, стекавшиеся в столицу. В ходе расследования фигурантка свою вину не признала.

Относительно уже вынесенных по этому делу приговоров издание уточняет, что руководители компании Мунира Джасыбаева и Виктор Соколов в марте-2014 были осуждены в Татарстане на длительные сроки (их сообщники в регионах отделались условными наказаниями), а в марте этого года получили новый обвинительный приговор в Чувашии за хищение более чем 150 млн рублей.

Кроме того, по информации «Коммерсанта», уже установлено местонахождение объявленных в международный розыск родителей Никоновой (в частности, Наталью Федан обнаружили в Израиле), и сейчас российские власти принимают меры для их экстрадиции.

Набережночелнинский суд вынес приговор кассиру финансовой пирамиды ОАО "Гарант Инвест"

Свою деятельность данная фирма, которая в последствии именовалась ОАО «Гарант Инвест», ПО "Гарант Кредит" и ПО "Регион Центр", вела в 2005-2007 годах. 15 мошенников, входивших в преступную группу, создавали цепочки пайщиков и привлекали средства граждан в качестве вкладов в некие инвестиционные программы.

Следователям удалось добиться обвинительного приговора для одной из основательниц компании «Гарант Инвест», «кинувшей» вкладчиков на 191 млн рублей, однако «сядет» она нескоро.

Городской суд Набережных Челнов приговорил к пяти годам лишения свободы в колонии общего режима 36-летнюю Екатерину Никонову – соорганизатора финансовой пирамиды «Гарант Инвест», которая «кинула» своих вкладчиков на 191 млн рублей. Правда, женщину освободили в зале суда и отпустили домой, поскольку та получила отсрочку исполнения наказания. Женщина оказалась матерью несовершеннолетнего ребенка и теперь отправится в колонию, когда тому исполнится 14 лет, сообщила пресс-служба прокуратуры Татарстана.

Как отмечается в материалах уголовного дела, все мошенничества совершались еще в 2005-2008 годах, когда Никонова входила в состав учредителей финансовой пирамиды. При этом организация работала под прикрытием внешне благополучных и «чистых» компаний, которые вели деятельность по закону и платили налоги. В качестве ширмы выступало ОАО «Гарант Инвест», которое в дальнейшем было преобразовано в ПО «Гарант Кредит», а затем переименовано в ПО «Регион Центр».

Работала пирамида по стандартной схеме — пайщикам обещали высокие проценты от вкладов. При этом, чтобы увеличить клиентскую базу, расширялись организаторы финпирамиды по принципу сетевого маркетинга: вкладчики подыскивали новых клиентов и привлекали их деньги. За это для них были предусмотрены агентские выплаты, своего рода вознаграждения. Естественно, что на определенном периоде «финансовый пузырь» лопнул и вкладчики остались без денег.

В марте 2014 года 15 участников пирамиды уже получили различные сроки, еще двоих объявили в федеральный розыск. Екатерину Никонову заключили под стражу, чтобы она не смогла скрыться от следствия. Обвинение ей предъявили сразу по двум статьям Уголовного кодекса: «Мошенничество, совершенное организованной группой в особо крупном размере» и «Использование заведомо подложного документа».