ЦБ отчитался, что финансовых пирамид за год в России стало в 6 раз больше. Рост колоссальный, и чтобы не попасться на удочку очередного Кэшбери, написал чек-лист «как распознать мошенника».

Для этого есть формальный инструментарий и неформальный К первым я отношу чёрные списки ЦБ, которые доступны населению. Туда Регулятор вносит пирамиды.

Правда, зачастую, они эти пирамиды публикуют, когда всем стало известно про очередной скам. Полезно читать отзывы населения и тематические форумы, где жертвы мошенников рассказывают проблемные истории. Если компании в списках мошенников есть, нужно изучить её историю.

На её сайте должны висеть лицензии от ЦБ на осуществление деятельности с привлечением капитала населения. Если такой нет — это подозрительно.

Компании должны публиковать финансовую отчётность за несколько лет. Благодаря отчётности можно понять, насколько успешна компания, которая хочет наши деньги.

Например, у любого банка и страховой на официальном сайте в разделе «для инвесторов» опубликована аудированная финансовая отчётность. Не лишним будет «загуглить» ИНН. Благодаря этому можно выйти на отзывы, срок существования компании, размер уставного капитала и учредителя.

Если вас зовут инвестировать в условный криптопроект, юрлицо которого создано пару месяцев назад, а его уставный капитал 10 тысяч рублей, велика вероятность, что с вами общаются мошенники.

Если фирма прогорит, их ответственность ограничена 10 тысячами рублями и придётся конкурировать в суде с каждым обманутым вкладчиком за эту десятку.

Если вы дошли до подписания договора, внимательно его прочтите — очень часто мошенники пишут, что они оказывают услуги обучения трейдингу, и все средства, которые они получают, являются оплатой обучения. Часто в договорах прописываются условия, в рамках которых мошенники могут заблокировать личный кабинет, а ваши средства останутся в пирамиде. Неформальный признак — доходность выше, чем средняя доходность по рынку.

Если фондовые индексы растут на 7% в год, а депозит в банке на 6%, и вам предлагают вложиться в тему под 10-20% в месяц, это могут быть мошенники.

Если в инвестиционной стратегии вы ничего не понимаете и предложение выглядит странно, за этой мутью также могут скрываться мошенники.

Не забываем принцип пирамиды: занёс денег сам — попроси занести соседа.

Если вас провоцируют на привлечение новой клиентуры за бонусы, это тоже красный флажок.

Если интересный вам проект собрал несколько флажков, бросайте это дело, иначе скоро окажетесь в списке обманутых вкладчиков.